Empfolene Vorgehensweise:

• für den ursächlichen erledigten Zahlungseingang den Ausgleich zurücknehmen (alle beteiligten OPs - RE, evtl. GU aus Skonto, ZE - erhalten den Status offen)
• die Rückbelastung Bank im Sammelbeleg gegen Kosten Gebühr und gegen das Personenkonto buchen (ursächlicher ZE-OP wird gegen neuen ZA-OP ausgeglichen)
• die Kosten Gebühr als Forderung gegen den Kunden buchen (es entsteht ein zusätzlicher RE-OP)
• dieser OP wird für Mahnung und Zahlungslauf vorgeschlagen

Hinweis:
Die Rücknahme des OP-Ausgleichs kann auch nach der Buchung erfolgen. Dann muss der Ausgleich der Zahlungen manuell in der Postenliste erfolgen.

Beispiel:
Rechnung 1234 bei Kunde mit der Nummer 22222 über 100€ wurde am 01.06. erstellt und am 02.06. eingezogen. Am 03.06. erfolgt die Rücklastschrift auf dem Konto:

• OP-Rücknahme der Rechnung 1234 (damit ist die Rechnung und der Zahlungseingang in "offene OP Debitoren" wieder zu sehen).
• Neue Sammelbuchung zum 03.06.:

• Konto 1200 mit -103,00€ (Annahme, das 1200 das Fibukonto der Bank ist und 3€ Rücklastschriftgebühr)
• Konto 22222 mit 100,00€
• Konto 4970 mit 3,00€

• Neuer Einfachbeleg mit SOLL 22222, Haben 4970 und 3€
• Ausgleich in der OP-Verwaltung von Zahlungeingang am 02.06. mit Zahlungsausgang am 03.06. über 100€